В пресс-релизе, опубликованном на сайте Банка России, сообщается о выявлении признаков, указывающих на мошеннические действия при снятии наличных средств в банкоматах. Кредитным организациям предписано руководствоваться списком из девяти критериев для выявления подозрительных операций.
В перечень входят следующие признаки: отклонения в поведении клиента при снятии средств, такие как необычное время суток, нетипичная сумма, использование банкомата в непривычном месте или запрос на выдачу средств нестандартным способом, например, по QR-коду, а не с использованием карты.
Также учитывается изменение активности телефонных разговоров за шесть и более часов до совершения операции, увеличение количества СМС-сообщений с незнакомых номеров, в том числе через мессенджеры.
К подозрительным операциям относится снятие наличных в течение суток после оформления кредита или займа, либо увеличение лимита на снятие наличных, включая кредитные карты. Перевод клиентом на свой счет более 200 000 рублей по Системе быстрых платежей со счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму также попадают под критерии выявления мошеннических действий.
Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации об изменении характеристик телефона, используемого клиентом для снятия средств, или обнаружение вредоносных программ на устройстве также являются признаками мошенничества.
Кроме того, предусмотрены отдельные критерии для снятия денежных средств с использованием токенизированных карт.
Регулятор подчеркнул, что банк обязан проверить, не совершает ли клиент операцию под влиянием мошенников, прежде чем выдать наличные через банкомат. Проверка осуществляется на основе списка признаков мошеннических операций, доступного на сайте Банка России. В случае выявления таких признаков, банк обязан ограничить выдачу наличных на сумму не более 50 000 рублей в сутки на срок до 48 часов и незамедлительно уведомить клиента о причинах ограничения.
